一、考試目的

考查考生是否具備證券期貨監(jiān)管工作所必需的財(cái)金專業(yè)知識(shí)和相關(guān)知識(shí)的應(yīng)用能力。

二、考試內(nèi)容與試卷結(jié)構(gòu)

考試形式為筆試，考試時(shí)間120分鐘，滿分100分。

報(bào)考財(cái)金類職位的考生參加本類別的專業(yè)科目考試。財(cái)金類專業(yè)科目考試試題由以下兩部分組成：

（一）證券期貨基礎(chǔ)知識(shí)

1、單項(xiàng)選擇40題

2、多項(xiàng)選擇15題

3、不定項(xiàng)選擇5題

（二）專業(yè)知識(shí)—財(cái)金

1、單項(xiàng)選擇40題

2、多項(xiàng)選擇15題

3、不定項(xiàng)選擇5題

三、答題要求

考試均采用客觀性試題，要求考生從每題所給的選項(xiàng)中選擇答案。考生必須用2B鉛筆在答題卡上作答，在試題本或其他位置作答一律無(wú)效。

四、樣題

（一）單項(xiàng)選擇題（每題給四個(gè)備選項(xiàng)，其中只有一個(gè)選項(xiàng)是正確的，應(yīng)試人員應(yīng)將正確的選項(xiàng)選擇出來(lái)并按要求在答題卡相應(yīng)位置填涂，多選或不選均不得分）

1、下列哪個(gè)選項(xiàng)是國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的簡(jiǎn)稱（  ）？

A：GDP

B：NNP

C：GNP

D：NI

答：（ A ）

（二）多項(xiàng)選擇題（每題給四個(gè)備選項(xiàng)，其中有兩個(gè)或兩個(gè)以上的選項(xiàng)是正確的，應(yīng)試人員應(yīng)將正確的選項(xiàng)選擇出來(lái)并按要求在答題卡相應(yīng)位置填涂，多選、少選或不選均不得分）

1、下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（  ）？

A：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值簡(jiǎn)稱GDP

B：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值簡(jiǎn)稱NNP

C：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值簡(jiǎn)稱GNP

D：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值簡(jiǎn)稱NI

答：（BCD）

（三）不定項(xiàng)選擇題（每題給四個(gè)備選項(xiàng)，其中有一個(gè)或一個(gè)以上的選項(xiàng)是正確的，應(yīng)試人員應(yīng)將正確的選項(xiàng)選擇出來(lái)并按要求在答題卡相應(yīng)位置填涂，多選、少選或不選均不得分）

1、下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（  ）？

A：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值簡(jiǎn)稱GDP

B：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值簡(jiǎn)稱NNP

C：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值簡(jiǎn)稱GNP

D：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值簡(jiǎn)稱NI

答：（BCD）

五、考查知識(shí)點(diǎn)

（一）經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理

1、供給與需求

掌握需求理論、供給理論、均衡價(jià)格理論、彈性理論。

2、企業(yè)理論

掌握生產(chǎn)理論、生產(chǎn)函數(shù)、成本與利潤(rùn)。

3、福利經(jīng)濟(jì)學(xué)與市場(chǎng)失靈

掌握一般均衡、帕累托最優(yōu)、市場(chǎng)失靈、科斯定理。

4、宏觀經(jīng)濟(jì)的基本指標(biāo)與國(guó)民收入決定理論

掌握國(guó)民收入核算與方法、國(guó)民收入決定理論、總需求分析、總需求－總供給模型、貨幣與通貨膨脹、失業(yè)、宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)與工具。

掌握評(píng)價(jià)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的基本變量，資本市場(chǎng)與宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行之間的關(guān)系；通貨膨脹和通貨緊縮對(duì)資本市場(chǎng)的影響；財(cái)政政策、貨幣政策和收入政策對(duì)資本市場(chǎng)的影響。

5、宏觀經(jīng)濟(jì)政策

掌握宏觀經(jīng)濟(jì)政策（財(cái)政政策、貨幣政策、穩(wěn)定政策、政府債務(wù)、宏觀經(jīng)濟(jì)、宏觀經(jīng)濟(jì)政策與資本市場(chǎng)）。

6、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)理論

掌握經(jīng)濟(jì)波動(dòng)理論（總需求、IS-LM模型、總供給、菲利普斯曲線、總供給－總需求模型、開(kāi)放經(jīng)濟(jì)、經(jīng)濟(jì)周期）。

7、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論

掌握經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論（索洛模型、黃金律、內(nèi)生增長(zhǎng)模型）。

8、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的微觀基礎(chǔ)

掌握消費(fèi)、投資相關(guān)理論。

9、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)

掌握消費(fèi)者選擇理論（效用理論、消費(fèi)者選擇、消費(fèi)者剩余、收入效應(yīng)、替代效應(yīng)）。

掌握完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)和不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)（完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)、廠商短期供給曲線和長(zhǎng)期供給曲線、生產(chǎn)者剩余、規(guī)模效應(yīng)、不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)、寡頭壟斷、價(jià)格歧視、生產(chǎn)要素價(jià)格的決定）。

10、本屆政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路

盤(pán)活存量、自貿(mào)區(qū)、長(zhǎng)效機(jī)制、負(fù)面清單等。

經(jīng)濟(jì)、金融工作要求。

（二）金融基礎(chǔ)知識(shí)

1、貨幣供求及利率決定

掌握貨幣的基本概念（貨幣的定義及度量、貨幣層次的劃分、貨幣的職能、貨幣形式的演變）。

掌握利率的計(jì)算、利率的分類（復(fù)利、終值、現(xiàn)值）。

掌握貨幣供給（基礎(chǔ)貨幣、貨幣乘數(shù)、原始存款、派生存款的相關(guān)知識(shí)；存款貨幣創(chuàng)造過(guò)程）。

掌握貨幣需求（傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論、凱恩斯的流動(dòng)性偏好論、弗里德曼的貨幣需求理論）。

2、金融市場(chǎng)及金融機(jī)構(gòu)

掌握金融體系相關(guān)理論（金融市場(chǎng)的概念與功能、直接融資與間接融資、金融市場(chǎng)分類、金融中介機(jī)構(gòu)、金融工具及市場(chǎng)）。

掌握我國(guó)金融市場(chǎng)（概念、分類、影響因素、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的種類、我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)）。

掌握中央銀行相關(guān)知識(shí)（職能、資產(chǎn)負(fù)債表、中央銀行的類型）。

掌握商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托投資公司的主要業(yè)務(wù)；商業(yè)銀行的資產(chǎn)、負(fù)債、表外業(yè)務(wù)。

掌握金融市場(chǎng)分類（證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)）。

掌握金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)知識(shí)。

3、貨幣政策

掌握貨幣政策的目標(biāo)、工具、傳導(dǎo)機(jī)制和中介指標(biāo)。

掌握通貨膨脹的成因、社會(huì)效應(yīng)和有關(guān)對(duì)策。

掌握金融監(jiān)管的原則、目標(biāo)和手段。

掌握我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和職能。

掌握《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容。

掌握宏觀審慎監(jiān)管的主要內(nèi)容。

4、財(cái)政與稅收

掌握增值稅、消費(fèi)稅、企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅、土地增值稅、印花稅的主要規(guī)定。

5、外匯管理、國(guó)際資本流動(dòng)及金融全球化

掌握外匯與匯率的基本概念及主要理論；匯率制度、固定匯率和浮動(dòng)匯率的概念；匯率風(fēng)險(xiǎn)的概念和類型。

掌握引起匯率變動(dòng)的主要因素，匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響。

掌握當(dāng)前人民幣匯率制度的特點(diǎn)和我國(guó)外匯市場(chǎng)的基本情況；掌握外匯管理的概念、類型和我國(guó)外匯管理制度。

掌握國(guó)際資本流動(dòng)的定義、原因和類型；資本流動(dòng)的作用和政府干預(yù)資本流動(dòng)的手段；

掌握全球金融市場(chǎng)與金融體系，國(guó)際金融監(jiān)管體系，主要國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

掌握我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放相關(guān)情況。

（三）國(guó)際金融危機(jī)

1、國(guó)際金融危機(jī)成因；國(guó)際金融危機(jī)對(duì)金融市場(chǎng)的影響；國(guó)際金融危機(jī)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響。

2、結(jié)構(gòu)性金融衍生品的特征；結(jié)構(gòu)性金融衍生品的創(chuàng)新趨勢(shì)及利弊。

3、國(guó)際金融危機(jī)后的金融監(jiān)管新變化，2008年全球金融危機(jī)的成因、對(duì)策及影響。

（四）證券基礎(chǔ)知識(shí)

1、證券及證券市場(chǎng)概述

掌握多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容；資本市場(chǎng)的概念、內(nèi)涵、外延；如何正確理解多層次資本市場(chǎng)體系；資本市場(chǎng)的監(jiān)管思路及展望；資本市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與防范；如何將資本市場(chǎng)放到整個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)中去發(fā)揮作用；主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、“新三板”市場(chǎng)及科創(chuàng)板市場(chǎng)的區(qū)別；債券市場(chǎng)。

掌握科創(chuàng)板重點(diǎn)服務(wù)的企業(yè)類型、行業(yè)領(lǐng)域、上市條件和制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)。

掌握證券與證券市場(chǎng)的定義、特征和功能。

掌握證券市場(chǎng)參與者的構(gòu)成，機(jī)構(gòu)投資者的種類；各類機(jī)構(gòu)投資者投資證券市場(chǎng)的相關(guān)規(guī)定。

掌握證券發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)的概念及關(guān)系。

掌握證券交易市場(chǎng)的分類、定義、特征和職能。

掌握證券公司的功能和主要業(yè)務(wù)種類。

掌握證券登記結(jié)算公司以及證券投資咨詢公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的職能、業(yè)務(wù)范圍與管理體制；證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法律責(zé)任和行為規(guī)范。

2、證券產(chǎn)品－股票、債券、證券投資基金

掌握股票、債券和證券投資基金的概念、性質(zhì)、特征和類型，股票估值和債券估值。

掌握債券及其他固定收益類產(chǎn)品的特征和區(qū)別。

掌握銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)的交易品種、參與主體、交易方式等基本情況。

掌握證券投資基金的定義、特征和作用。

掌握私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金的概念和區(qū)別。

掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義與區(qū)別；交易所交易的開(kāi)放式基金的概念、特點(diǎn)。

掌握基金管理人、托管人的概念與職責(zé)以及與基金當(dāng)事人之間的關(guān)系。

掌握基金資產(chǎn)凈值的含義；基金資產(chǎn)估值的概念及基本方法；基金的投資范圍與投資限制。

3、證券交易

掌握證券交易的含義、種類和方式。

掌握證券交易所和證券登記結(jié)算公司的概念和職能；證券的清算與交收的主要內(nèi)容。

掌握股票價(jià)格指數(shù)的概念和功能，我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)。

掌握主要國(guó)際證券市場(chǎng)及其股價(jià)指數(shù)。

掌握證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容。

掌握回購(gòu)交易的主要內(nèi)容。

4、證券市場(chǎng)監(jiān)管體系

掌握證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和手段；證券市場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容和證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要類型、職責(zé)；證券市場(chǎng)自律管理的主要內(nèi)容。

5、證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放

掌握境外上市外資股（H股）的發(fā)行、上市條件。

掌握合格境外機(jī)構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者制度概況。

“滬港通”“深港通”“滬倫通”的主要內(nèi)容。

（五）期貨及衍生品基礎(chǔ)知識(shí)

1、期貨市場(chǎng)概述

掌握期貨交易與現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易的關(guān)系；期貨交易的基本特征和功能。

掌握期貨交易所的性質(zhì)與職能。

掌握期貨中介機(jī)構(gòu)的職能、性質(zhì)和作用。

2、期貨合約與期貨品種

掌握期貨合約的概念、主要設(shè)計(jì)原理。

掌握期貨品種的分類；國(guó)內(nèi)、國(guó)際主要期貨品種。

3、期貨交易、結(jié)算、交割制度與基本流程

掌握期貨交易、結(jié)算、交割基本制度及交易流程。

4、套期保值

掌握套期保值概念、原理與操作原則；套期保值者的特點(diǎn)與作用。

掌握套期保值的種類及適用對(duì)象和范圍。

5、期貨投機(jī)與套利交易

掌握期貨投機(jī)定義；期貨投機(jī)與套期保值以及股票投機(jī)的區(qū)別；期貨投機(jī)套利的作用、原則與方法。

掌握期現(xiàn)套利的概念及其應(yīng)用。

6、期權(quán)與期權(quán)交易

掌握期權(quán)的含義及特點(diǎn)；期權(quán)的分類及各類期權(quán)的概念；期貨期權(quán)合約的主要內(nèi)容；權(quán)利金、執(zhí)行價(jià)格；期貨期權(quán)與期貨的關(guān)系。

7、金融期貨與金融衍生品

掌握金融期貨及衍生品的概念。

掌握股指期貨套期保值的種類及應(yīng)用；股指期貨合約的理論價(jià)格；股指期貨期現(xiàn)套利的種類及應(yīng)用。

掌握股指期權(quán)、個(gè)股期權(quán)、ETF期權(quán)等其他權(quán)益類衍生品，主要產(chǎn)品合約內(nèi)容與設(shè)計(jì)原理。

掌握利率期貨及衍生品相關(guān)知識(shí)。

8、期貨市場(chǎng)監(jiān)管

《期貨交易管理?xiàng)l例》《期貨投資者保障基金管理辦法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》內(nèi)容。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)人事教育部

2020年10月